Viết lại bài viết: Cách sở hữu một công ty quảng cáo số giúp giảm thuế. #côngtyquảngcáosố #quảngcáosơnhanh hơn #giảmthuế #kếtoán
Thế giới của các công ty quảng cáo số đang thay đổi liên tục và không ngừng phát triển. Và vào năm 2023, nhiều chủ sở hữu công ty đang siết chặt chiếc thắt lưng và chuẩn bị cho những khó khăn khi khủng hoảng kinh tế sắp tới. Như một chủ sở hữu của một công ty như vậy, bạn có thể tận dụng các chiến lược thuế khác nhau để tối ưu hóa tình hình tài chính của mình. Có nhiều phương pháp sẵn có cho các chủ doanh nghiệp thông minh, từ việc đầu tư vào tài sản có lợi cho thuế như các trang web đến việc thuê thành viên trong gia đình làm việc cho công ty quản lý gia đình. Bài viết này đi sâu vào bốn chiến lược như vậy, bao gồm chiến lược Augusta và việc sử dụng Mục 125 của Đạo luật Tiếp tục Thuế Thuế Liên bang, đồng thời cũng đưa ra lời khuyên cần thận trong mỗi trường hợp.
1. Đầu tư vào tài sản có lợi cho thuế: Trang web
Trong nhiều trường hợp, trang web được coi là tài sản không hữu hình. Cục Thuế Tổng cục Thuế cho phép phân bổ chi phí các tài sản không hữu hình cụ thể, cho phép chủ doanh nghiệp trừ đi giá trị tài sản trong suốt thời gian sử dụng. Là một công ty quảng cáo số, bạn có vị trí đặc biệt để liên tục đầu tư và phát triển các trang web mới, điều này có thể mang lại lợi ích thuế đáng kể.
Lời khuyên cần thận: Rất quan trọng để tham khảo ý kiến của một chuyên gia thuế để xác định thời gian phân bổ đúng và đảm bảo rằng các trang web bạn đầu tư có đủ điều kiện. Việc không đánh giá đúng những yếu tố này có thể gây khó khăn tiềm ẩn với Cục Thuế Liên bang.
2. Thuê thành viên trong gia đình thông qua công ty quản lý gia đình
Một chiến lược phổ biến để tiết kiệm thuế giữa các chủ doanh nghiệp là thuê thành viên trong gia đình thông qua công ty quản lý gia đình. Điều này có thể dẫn đến chia sẻ thu nhập – hiệu quả chuyển thu nhập từ các mức thuế cao hơn (của bạn) sang các mức thuế thấp hơn (thường là thành viên trong gia đình trẻ tuổi). Ngoài ra, lương trả cho thành viên trong gia đình cũng được miễn thuế đối với doanh nghiệp.
Lời khuyên cần thận: Đảm bảo rằng các khoản lương trả có giá trị hợp lý đối với dịch vụ được cung cấp là rất quan trọng. Trả quá để lương cho một thành viên trong gia đình có thể làm nổi cờ đỏ. Ngoài ra, đảm bảo rằng thành viên trong gia đình thực sự đang thực hiện dịch vụ cho công ty. Các vị trí giả mạo có thể dẫn đến kiểm toán và áp phạt.
3. Chiến lược Augusta Rule
Chiến lược Augusta, bắt nguồn từ một vụ án tòa án thuế liên quan đến Giải Golf Masters, cho phép chủ nhà cho thuê nhà ở cá nhân của họ trong vòng 14 ngày một năm mà không phải báo cáo thu nhập thuê nhà. Chủ sở hữu công ty quảng cáo số có thể cho thuê những ngôi nhà cá nhân của mình cho công ty để tổ chức sự kiện, họp mặt hoặc cuộc nghỉ và nhận thu nhập thuê nhà miễn thuế.
Lời khuyên cần thận: Mặc dù chiến lược Augusta là một cơ hội độc đáo, nhưng cần phải lưu ý các chi tiết. Mức tiền thuê phải là giá trị thị trường. Hơn nữa, bạn cần có lí do kinh doanh hợp lý để cho thuê và cần có tài liệu chính xác, bao gồm hợp đồng thuê nhà. Đảm bảo thuê không vượt quá 14 ngày trong một năm thuế.
4. Sử dụng Mục 125 để cung cấp các khoản lợi ích sức khỏe trước thuế
Mục 125 của Đạo luật Thuế Liên bang cho phép doanh nghiệp cung cấp cơ hội cho nhân viên của mình nhận một số lợi ích cụ thể trước thuế. Điều này có nghĩa là nhân viên có thể giảm thuế thu nhập có thể chịu thuế của mình để doanh nghiệp có thể giảm nghĩa vụ thuế lương của mình. Một lựa chọn phổ biến dưới mục này là thành lập kế hoạch tiệc tự chọn, cho phép nhân viên chọn lựa giữa các lợi ích khác nhau, bao gồm bảo hiểm y tế.
Lời khuyên cần thận: Thiết lập kế hoạch Mục 125 yêu cầu tuân thủ các quy tắc và quy định cụ thể. Kiểm tra đều đặn để đảm bảo kế hoạch không thiên vị nhân viên có thu nhập cao hơn so với những người khác là rất quan trọng. Vi phạm các yêu cầu này có thể dẫn đến mất tư cách của kế hoạch, gây ra hậu quả thuế đáng kể.
Tóm lại, sở hữu một công ty quảng cáo số mang lại nhiều cơ hội để tối ưu hóa tình hình thuế của bạn. Đầu tư vào các trang web, sử dụng thành viên trong gia đình làm việc, tận dụng chiến lược Augusta và sử dụng Mục 125 của Đạo luật Thuế Liên bang có thể mở ra nhiều lợi ích tài chính. Tuy nhiên, giống như bất kỳ chiến lược thuế nào, rất quan trọng để tiến hành cẩn thận và với sự hướng dẫn của một chuyên gia thuế. Sai lầm có thể dẫn đến áp phích và sự chú ý không mong muốn từ Cục Thuế Liên bang. Bằng việc điều hành những chiến lược này một cách thông minh, chủ sở hữu công ty quảng cáo số có thể định vị doanh nghiệp của mình để đạt được thành công tài chính trong khi tận hưởng các lợi ích của kế hoạch thuế chiến lược.
Nguồn: https://readwrite.com/how-owning-a-digital-agency-helps-with-paying-less-taxes/
The world of digital agencies is dynamic and ever-evolving. And in 2023, many agency owners are tightening their belts and battening down the hatches as a recession looms. As the owner of such an agency, you can leverage various tax strategies to optimize your financial situation. Several avenues are available to savvy business owners, from investing in tax-advantaged assets like websites to hiring family members under a family management company. This article delves into four such strategies, including the Augusta strategy and the use of Section 125 of the IRS code, while also offering cautionary advice for each.
1. Investing in Tax-Advantaged Assets: Websites
Websites, in many cases, are considered intangible assets. The IRS permits the amortization of certain intangible assets, allowing business owners to deduct the asset’s cost over its useful life. As a digital agency, you’re uniquely positioned to continually reinvest in and develop new websites, which can potentially bring about substantial tax advantages.
Cautionary Advice: It’s crucial to consult with a tax professional to determine the correct amortization period and ensure that the websites you’re investing in are indeed eligible. Failing to assess these factors accurately can lead to potential complications with the IRS.
2. Hiring Family Members Using a Family Management Company
A popular tax-saving strategy among business owners is to hire family members through a family management company. This can lead to income splitting – effectively shifting income from higher tax brackets (yours) to lower ones (often those of younger family members). Plus, wages paid to family members are tax-deductible for the business.
Cautionary Advice: Ensuring that the wages paid are reasonable for the services provided is paramount. Overcompensating a family member can raise red flags. Additionally, ensure that the family member is genuinely performing a service for the company. Fictitious roles can lead to audits and penalties.
3. The Augusta Rule Strategy
The Augusta rule, originating from a tax court case involving the Masters Golf Tournament, permits homeowners to rent out their homes for up to 14 days a year without reporting the rental income. Digital agency owners can rent their personal residences to their agency for events, meetings, or retreats and receive tax-free rental income.
Cautionary Advice: While the Augusta strategy is a unique opportunity, there are specifics to be aware of. The rental rate must be fair market value. Moreover, you’ll need a legitimate business reason for the rental, and proper documentation, including rental agreements, is necessary. Ensure the rental doesn’t exceed 14 days in a tax year.
4. Using Section 125 to Offer Pre-Tax Health Benefits
Section 125 of the IRS code permits businesses to offer their employees a chance to receive certain benefits on a pre-tax basis. This means employees can lower their taxable income so that the business can reduce its payroll tax obligation. A popular choice under this section is the establishment of a cafeteria plan, allowing employees to pick and choose among various benefits, including health insurance.
Cautionary Advice: Setting up a Section 125 plan requires compliance with specific rules and regulations. Regular testing to ensure the plan doesn’t favor highly compensated employees over others is crucial. A failure to meet these requirements can result in the plan’s disqualification, leading to significant tax implications.
In Conclusion
Owning a digital agency offers numerous avenues to optimize your tax situation. Investing in websites, employing family members, leveraging the Augusta strategy, and utilizing Section 125 of the IRS code can unlock many financial benefits. However, as with any tax strategy, it’s crucial to proceed with caution and the guidance of a tax professional. Missteps can lead to penalties and unwanted attention from the IRS. By navigating these strategies wisely, digital agency owners can position their businesses for financial success while enjoying the perks of strategic tax planning.
Featured Image Credit: Kindel Media; Pexels; Thank you!
