Hôm nay, trong sự kiện sẽ được đề cập đến sự trỗi dậy của “richtech” và những xu hướng và chiến lược hàng đầu để đạt được thành công. “Wealthtech” hoặc “fintech” đang hỗ trợ quản lý tài sản và đã tiến vào ngành quản lý tài chính. Điều này đã đưa ra năm xu hướng hàng đầu trong richtech hiện nay, bao gồm cách tự động hóa dữ liệu và các cơ hội đổi mới sáng tạo. Wealthtech là nơi gặp gỡ của công nghệ ngày nay và quản lý tài sản, giúp cải thiện kết quả của nhà đầu tư và mang lại trải nghiệm tích hợp cho các cố vấn và nhân viên văn phòng.
Với sự bùng nổ của các công nghệ mới như AI và máy học cũng như việc dân chủ hóa hoạt động đầu tư, các nhà đầu tư bán lẻ dễ dàng tìm hiểu và tham gia vào thị trường hơn. Kết hợp lại, tất cả các yếu tố này đã thúc đẩy quản lý tài sản điều chỉnh các công nghệ này theo quy mô và cung cấp các sản phẩm và dịch vụ hoàn chỉnh và hấp dẫn hơn cho khách hàng của họ.
Các công ty quản lý tài sản có thể sử dụng richtech để tăng hiệu quả hoạt động của mình và giảm chi phí bằng cách tự động hóa các tác vụ thủ công trước đây. Các nhà đầu tư ngày nay có thể quản lý danh mục đầu tư của riêng họ và yêu cầu các cố vấn cung cấp trải nghiệm kỹ thuật số chất lượng cao. Việc áp dụng công nghệ giàu có đòi hỏi sự quy mô và tăng trưởng để duy trì tính cạnh tranh.
Tuy nhiên, việc tích hợp công nghệ không phải lúc nào cũng dễ dàng và có thể đối mặt với những thách thức như phân mảnh và dễ vỡ của các ngăn xếp công nghệ, thiếu chuyên môn xử lý các vấn đề kỹ thuật, phức tạp và tốn kém trong việc giải quyết các vấn đề và sửa lỗi hệ thống. Để giải quyết những thách thức này, các công ty quản lý tài sản có thể thuê ngoài tư vấn thường xuyên hoặc kiểm tra hệ thống công nghệ của mình để đạt được sự phát triển bền vững trong thị trường ngày càng đông đúc.
#sựkiện #richtech #xuhướng #chiếnlược #quản lý tài sản #fintech #Wealthtech #tự động hóa #công nghệ mới #AI #máy học #quản lý tài chính #nhà đầu tư #cố vấn #dữ liệu #trải nghiệm kỹ thuật số #tăng trưởng #quy mô #thách thức #kiểm tra hệ thống công nghệ #phát triển bền vững #thị trường.
Trình bày bởi Morningstar ByAllAccounts
Wealthtech, hay fintech hỗ trợ quản lý tài sản, đang phá vỡ ngành quản lý tài chính. Trong VB Spotlight này, bạn sẽ nghe thấy năm xu hướng hàng đầu trong richtech hiện nay, bao gồm cách tự động hóa dữ liệu đang tác động đến ngành, các cơ hội đổi mới sáng tạo, v.v.
Đăng ký ngay để xem theo yêu cầu!
Wealthtech là nơi gặp gỡ của công nghệ ngày nay và quản lý tài sản — đó là công nghệ tài chính tinh vi đang sử dụng dữ liệu để không chỉ cải thiện kết quả của nhà đầu tư mà còn giúp các cố vấn có được phần lớn hơn trong ví và mang lại trải nghiệm hấp dẫn và tích hợp sâu cho tất cả các bên liên quan, bao gồm cả cố vấn và phía sau -nhân viên văn phòng.
Don McHenry, giám đốc sản phẩm cấp cao của Morningstar ByAllAccounts cho biết: “Đã có sự bùng nổ đổi mới do các công nghệ mới nổi như AI và máy học thúc đẩy, cũng như việc dân chủ hóa hoạt động đầu tư, giúp các nhà đầu tư bán lẻ dễ dàng tìm hiểu và tham gia vào thị trường hơn”. . “Kết hợp lại, tất cả các yếu tố này đã thúc đẩy quản lý tài sản điều chỉnh các công nghệ này theo quy mô và cung cấp các sản phẩm và dịch vụ hoàn chỉnh và hấp dẫn hơn cho khách hàng của họ.”
Ông đã tham gia cùng với Reed Colley, Giám đốc điều hành và đồng sáng lập của Summit Wealth, một nền tảng quản lý tài sản hiện đại, để nói về cách mà công nghệ giàu có đang tác động đến ngành, năm xu hướng hàng đầu cần theo dõi và cách duy trì tính cạnh tranh trong một thị trường ngày càng đông đúc.
Colley cho biết: “Hệ sinh thái gồm các nền tảng, ứng dụng và tính năng này đều được thúc đẩy bởi nhu cầu lớn hơn để giải quyết các vấn đề bên trong công ty quản lý tài sản, cho chính các cố vấn trong nội bộ hoặc thường xuyên cho khách hàng”. “Điều mà các cố vấn quan tâm nhất là đưa ra một giải pháp cho khách hàng của họ để họ có thể thực sự giúp đỡ. Rất nhiều trong số đó bắt đầu với dữ liệu đến từ thứ gì đó như ByAllAccounts. Tổng hợp dữ liệu đó lại với nhau là chìa khóa để xây dựng kho công nghệ và nền tảng cho tất cả các công nghệ giàu có này.”
Tại sao đầu tư vào richtech lại quan trọng
Các nhà đầu tư ngày nay có nhiều quyền truy cập vào thông tin đầu tư hơn bao giờ hết và có thể quản lý danh mục đầu tư của riêng họ – điều đó có nghĩa là khi một nhà đầu tư tìm đến một cố vấn, điều đó đi kèm với nhu cầu rằng các cố vấn của họ cung cấp trải nghiệm kỹ thuật số chất lượng cao.
McHenry cho biết: “Cơ sở cho trải nghiệm kỹ thuật số với tư cách là nhà đầu tư do Netflix và Amazon đặt ra — những công ty này đang đặt ra những kỳ vọng của người tiêu dùng, sau đó áp dụng cho mối quan hệ cố vấn. “Kỳ vọng này đi đôi với thực tế là khoảng 60 nghìn tỷ đô la sắp được chuyển từ thế hệ vĩ đại nhất và những người bùng nổ sang thế hệ trẻ trong thập kỷ tới hoặc lâu hơn. Do đó, điều quan trọng đối với các công ty quản lý tài sản là phải nhanh chóng thích ứng và áp dụng các công nghệ này để phục vụ các thị trường này, nếu không sẽ bị bỏ lại phía sau.”
Chưa kể richtech giúp các công ty quản lý tài sản thực hiện hoạt động của họ hiệu quả hơn và giảm chi phí, bằng cách tự động hóa các tác vụ thủ công trước đây.
Colley nói: “Câu hỏi lớn nhất là làm thế nào để chúng tôi giúp họ quản lý tài sản toàn diện mà họ có thể sử dụng để mang lại lợi ích cho khách hàng của mình. “Tạo ra trải nghiệm cho khách hàng có ý nghĩa đối với những gì đang xảy ra trong cuộc sống của họ.”
Nhân hóa quản lý tài sản
Công nghệ ngày nay, từ cơ sở hạ tầng đám mây đến serverless và API thực sự đến vi dịch vụ, cho phép luồng dữ liệu hiệu quả hơn mà 5 năm trước thậm chí còn không tồn tại. Bảo mật dữ liệu đã được cải thiện vô cùng bằng cách loại bỏ các mô hình nhiều bên thuê, đồng thời các ngôn ngữ và thư viện hiện đại thúc đẩy trải nghiệm khách hàng tuyệt vời — trải nghiệm kết nối sự giàu có của họ với các giá trị của họ.
“Mọi người ít quan tâm đến sự chuyển đổi từ quản lý chủ động sang thụ động đã xảy ra trong 10 đến 20 năm qua; Colley nói. “Nó đang chuyển sang, tôi có thể làm những gì tôi muốn làm trong đời không? Các cố vấn tốt nhất đã chuyển trọng tâm của họ, sử dụng một nền tảng được tích hợp đầy đủ, để giúp bạn đến được những nơi bạn muốn trong cuộc đời mình. Không chỉ tập trung vào, tôi có thể thúc đẩy hiệu quả đầu tư? Đó là tiền cược trên bàn.”
Anh ấy nói thêm rằng bất cứ ai cũng có thể theo dõi một chỉ mục; ngày nay, đó là về các mục tiêu phân bổ và hiểu khách hàng, sau đó tạo ra một hệ thống cảm thấy rất giống con người và được cá nhân hóa chính xác khi họ sử dụng nó. Các nhà đầu tư muốn sự thân mật, được thúc đẩy bởi sự tham gia đồng cảm, để đáp ứng nhu cầu của họ bằng các giải pháp phù hợp và biết rằng một cố vấn theo dõi nhu cầu phát triển của khách hàng cũng như các tùy chọn có sẵn — và cung cấp trợ giúp mà họ thậm chí có thể không biết là mình cần.
“Khách hàng không thực sự muốn biết họ chi bao nhiêu cho cà phê mỗi tháng,” anh nói. “Họ muốn biết: tôi có thể thực hiện chuyến đi này vào năm tới cùng cả gia đình nhân dịp kỷ niệm 50 năm ngày cưới của chúng tôi không? Nếu cố vấn của họ có thể giúp họ đạt được điều đó bằng các công cụ của con người theo cách có thể mở rộng, thì đó là điều sẽ giành chiến thắng trong không gian này.”
Những thách thức của việc áp dụng công nghệ giàu có
Tăng trưởng và quy mô là chìa khóa để duy trì tính cạnh tranh, nhưng điều đó thường bị cản trở bởi những thách thức về dữ liệu, quá nhiều bộ phận chuyển động trong một nền tảng và thiếu chuyên môn trong việc xử lý các vấn đề kỹ thuật, vì tích hợp công nghệ chắc chắn không phải là năng lực cốt lõi của cố vấn.
Colley giải thích: “Những gì chúng tôi nghe và thấy là các ngăn xếp công nghệ này bị phân mảnh, dễ vỡ và trong nhiều trường hợp, chúng chỉ bị hỏng cho những gì chúng cần làm. Và sau đó, nợ công nghệ bắt đầu tích tụ – nó ngày càng trở nên phức tạp, tốn kém và khó giải quyết các vấn đề, sửa lỗi và thậm chí nâng cấp hệ thống, cản trở khả năng mở rộng quy mô hoạt động nội bộ và sau đó có khả năng phát triển sang các phân khúc khách hàng mới hoặc thị trường mới .
McHenry nói: “Họ không nên ngại thuê ngoài tư vấn thường xuyên hoặc kiểm tra hệ thống công nghệ của mình, bởi vì họ cần tập trung vào năng lực cốt lõi của mình, đó là khách hàng và mối quan hệ mà họ có với khách hàng của mình. “Đối với các doanh nghiệp lớn hơn, cho dù đó là đại lý môi giới hay công ty hợp nhất RIA, đừng để bị ngăn cản. Đừng tích hợp các công nghệ mới trong môi trường chân không. Điều quan trọng là phải tích hợp theo chiều ngang.”
Điều đó có nghĩa là xem xét tất cả các công nghệ mà họ có thể đang sử dụng trong cả quy trình làm việc của cố vấn và nhà đầu tư cũng như các trường hợp sử dụng từ các bên liên quan bên trong và bên ngoài. Đối với các doanh nghiệp lớn hơn, điều quan trọng là phải có nguồn lực nội bộ phù hợp, có kiến thức chuyên môn cả về công nghệ và trường hợp sử dụng trong toàn tổ chức.
Ông nói thêm: “Không có gì lạ khi các doanh nghiệp lớn hơn có những khoảng trống ở đây. “Nếu đúng như vậy, họ cần phải nhận ra điều này. Họ cần tìm kiếm sự hỗ trợ hoặc tư vấn về việc tìm kiếm các nguồn lực phù hợp vì quá trình phát triển rất tốn kém. Có một chi phí chuyển đổi rất cao bất cứ khi nào họ thực hiện các thay đổi đối với ngăn xếp công nghệ của mình. Và tất nhiên, họ muốn mang lại trải nghiệm gắn kết và đặc biệt cho khách hàng của mình.”
Cuối cùng, điều quan trọng là phải giữ con người ở vị trí hàng đầu và trung tâm trong phương trình.
McHenry nói: “Các nhà đầu tư đã hết lần này đến lần khác chứng minh rằng công nghệ rất tuyệt vời, nhưng không có sự tương tác giữa con người với nhau. “Nó có thể sử dụng những công nghệ này và cân bằng chúng với sự tương tác của con người, cuối cùng tập trung vào mối quan hệ với khách hàng.”
Đừng bỏ lỡ toàn bộ cuộc trò chuyện, có sẵn miễn phí theo yêu cầu. Bạn sẽ tìm hiểu sâu về năm xu hướng công nghệ giàu có hàng đầu trong ngành quản lý tài sản và cách đi đầu, nghe về những đổi mới mới nổi và đưa ra lời khuyên hữu ích về việc tận dụng sức mạnh của công nghệ giàu có.
Chương trình nghị sự
- 5 xu hướng hàng đầu về công nghệ làm giàu cho năm 2023
- Tại sao cần phải có dữ liệu cụ thể về trường hợp sử dụng chất lượng cao để hỗ trợ các giải pháp và ứng dụng này
- Làm thế nào tích hợp chặt chẽ dữ liệu tổng hợp và dữ liệu thị trường tốt nhất trong lớp tăng tốc đổi mới
- Và hơn thế nữa!
diễn giả
- cây lau sậyGiám đốc điều hành và đồng sáng lập, Summit Wealth
- Don MacHenryGiám đốc sản phẩm cấp cao, Morningstar ByAllAccounts
- Greg MilesNgười điều hành, VentureBeat
