#Sựkiệnnghànhôm nay #NgânHàng #Singapore
Các ngân hàng tại Singapore đang xây dựng một nền tảng dữ liệu mới mang tên COSMIC để chia sẻ thông tin về các khách hàng có nguy cơ liên quan đến tội phạm tài chính. Đây là một phần trong nỗ lực của Singapore để nâng cao phòng thủ chống lại các hoạt động tội phạm tài chính bao gồm rửa tiền và tài trợ khủng bố. Nền tảng này đang được phát triển với sự hợp tác của 6 ngân hàng lớn tại Singapore gồm DBS, UOB, Standard Chartered, Citibank và HSBC. Ban đầu, việc chia sẻ thông tin giữa MAS và sáu ngân hàng là tự nguyện, và sau này sẽ mở rộng cho nhiều tổ chức tài chính khác. Sự kiện này đang được quan tâm đặc biệt tại Singapore và được xem là một bước ngoặt quan trọng trong việc tăng cường an ninh tài chính trong khu vực.
Một nền tảng dữ liệu đang được xây dựng để cho phép các ngân hàng hoạt động trong Singapore chia sẻ thông tin tình báo đối với những khách hàng có khả năng tham gia vào các hoạt động tội phạm.
Động thái này là một phần trong nỗ lực của đất nước nhằm tăng cường phòng thủ chống tội phạm tài chínhbao gồm rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ vũ khí hủy diệt hàng loạt, theo Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS).
Cũng: Năm bước đơn giản để giữ cho điện thoại thông minh của bạn an toàn khỏi tin tặc
Được đặt tên là COSMIC, nền tảng dữ liệu hiện đang được phát triển cùng với sáu ngân hàng lớn, bao gồm DBS, UOB, Standard Chartered, Citibank và HSBC.
Nó sẽ cắm những khoảng trống hiện tại, do yêu cầu bảo mật, các tổ chức tài chính không thể thông báo cho nhau về các hoạt động bất thường liên quan đến khách hàng của họ. Bộ trưởng Bộ Thương mại và Công nghiệp Singapore Alvin Tan, đồng thời là thành viên hội đồng MAS, cho biết lỗ hổng này cho phép tội phạm thực hiện các giao dịch bất hợp pháp thông qua các tổ chức tài chính khác nhau để tránh bị phát hiện.
Bình luận của ông được đưa ra hôm thứ Ba trong lần đọc thứ hai về Dự luật Dịch vụ Tài chính và Thị trường (Sửa đổi) tại quốc hội. Các sửa đổi được đề xuất đối với Dự luật sẽ cho phép chia sẻ thông tin và thiết lập khung pháp lý để tạo điều kiện trao đổi thông tin qua nền tảng dữ liệu.
Cũng: Cách bảo vệ và bảo mật trình quản lý mật khẩu của bạn
Tan cho biết Dự luật sửa đổi phác thảo thời gian và cách thức chia sẻ dữ liệu rủi ro của khách hàng như vậy có thể diễn ra. Dự luật cũng cung cấp các biện pháp bảo vệ pháp lý và hoạt động để đảm bảo tính bảo mật của thông tin được chia sẻ và lợi ích của khách hàng hợp pháp. Ông cho biết các sửa đổi kết hợp phản hồi từ tham vấn cộng đồng về COSMIC, đồng thời cho biết thêm rằng nền tảng dữ liệu sẽ giúp các tổ chức tài chính dễ dàng phát hiện và ngăn chặn hoạt động tội phạm hơn.
Nền tảng này sẽ được triển khai theo từng giai đoạn và dự kiến sẽ đi vào hoạt động từ nửa cuối năm sau. Trong giai đoạn đầu, việc chia sẻ thông tin giữa MAS và sáu ngân hàng sẽ là tự nguyện.
Giai đoạn này sẽ cho phép nền tảng đạt được sự ổn định trong hoạt động và để MAS, cùng với các tổ chức tài chính tham gia, tinh chỉnh các tính năng và hoạt động của nó. giải quyết các mối quan tâm hoạt độngTân nói.
Cũng: Chúng ta vẫn chưa học được bài học quan trọng nhất về an ninh mạng
Quyền truy cập vào nền tảng dữ liệu cuối cùng sẽ được mở rộng cho nhiều tổ chức tài chính hơn, tập trung nhiều hơn vào các lĩnh vực rủi ro khác. Trong giai đoạn đầu, COSMIC sẽ tập trung vào ba lĩnh vực: rửa tiền dựa trên thương mại; lạm dụng pháp nhân, chẳng hạn như lạm dụng các công ty vỏ bọc; và tài trợ và trốn tránh các biện pháp trừng phạt quốc tế. Bộ trưởng lưu ý việc chia sẻ dữ liệu cũng sẽ được thực hiện bắt buộc trong các tình huống rủi ro cao hơn.
“COSMIC sẽ cho phép các tổ chức tài chính tham gia chia sẻ thông tin với nhau, trên cơ sở bí mật, về những khách hàng có hồ sơ hoặc hành vi thể hiện mối lo ngại về tội phạm tài chính tiềm ẩn,” Tan nói.
“Những thông tin rủi ro như vậy có thể bao gồm các hành vi ‘cờ đỏ’ và chi tiết của giao dịch liên quan. Việc chia sẻ trên COSMIC sẽ cung cấp cho tổ chức tài chính nhận thông tin tốt hơn để nâng cao hiểu biết về rủi ro của khách hàng, do đó, cho phép tổ chức tài chính phát hiện hành vi đáng ngờ hơn một cách chính xác và nhanh chóng.”
Các tổ chức tài chính có thể sử dụng dữ liệu trên nền tảng để xác định xem một giao dịch tài chính có hợp pháp hay không. Nếu một giao dịch được đánh giá và nghi ngờ có liên quan đến các hoạt động tội phạm, một báo cáo về khách hàng phải được gửi cho các cơ quan có liên quan theo luật hiện hành.
Cũng: Các đội an ninh mạng đang đạt đến điểm đột phá của họ. Tất cả chúng ta nên lo lắng
MAS sẽ có quyền truy cập vào tất cả thông tin được chia sẻ trên COSMIC, điều mà Tan cho biết là cần thiết để giúp cơ quan quản lý ngành giám sát các quy trình và đảm bảo các tổ chức tài chính tham gia đang sử dụng nền tảng này một cách thích hợp.
“Là chủ sở hữu của nền tảng, MAS sẽ đảm bảo thông tin COSMIC được trao đổi và lưu trữ an toàn,” Bộ trưởng cho biết. “Nền tảng sẽ có các biện pháp kiểm soát mạnh mẽ, bao gồm biện pháp an ninh mạng, chẳng hạn như mã hóa dữ liệu và tường lửa để chặn truy cập trái phép từ bên ngoài. Nó cũng sẽ có những hạn chế nghiêm ngặt về quyền truy cập của người dùng. Các biện pháp kiểm soát này sẽ được kiểm tra định kỳ để đảm bảo tính hiệu quả của chúng.”
Cũng: Các chuyên gia này đang chạy đua để bảo vệ AI khỏi tin tặc. Thời gian không còn nhiều
Các tổ chức tài chính tham gia sẽ được bắt buộc phải duy trì dữ liệu mạnh mẽ biện pháp an ninh mạng cho COSMIC, bao gồm việc có sẵn các hệ thống và quy trình để ngăn chặn việc sử dụng trái phép. Họ cũng sẽ phải thực hiện các biện pháp mã hóa và an ninh mạng để bảo vệ dữ liệu thu được từ COSMIC.
Các tổ chức tài chính cũng không được phép tiết lộ thông tin thu được qua nền tảng dữ liệu cho các tổ chức bên thứ ba, trừ những trường hợp cụ thể, chẳng hạn như thực hiện lệnh của tòa án hoặc theo yêu cầu của cảnh sát để hỗ trợ điều tra.
