#VBSpotlight – Xu hướng dữ liệu thúc đẩy thành công cho khởi nghiệp Wealthtech
Các công ty khởi nghiệp Wealthtech đang đẩy mạnh ngành quản lý tài chính với tốc độ nhanh và sự cạnh tranh gay gắt. Với sự phát triển của công nghệ kỹ thuật số, những công cụ như cố vấn rô-bốt, nền tảng quản lý tài sản kỹ thuật số và nền tảng đầu tư trực tuyến đã thay đổi cách nhìn của người tiêu dùng về tiền của mình cũng như cách quản lý tài chính của nhà quản lý.
Tại sự kiện VB Spotlight, các chuyên gia đã trình bày về các xu hướng chính của ngành cùng với các công cụ và chiến lược fintech quan trọng để các công ty có thể dẫn đầu. Bằng cách sử dụng dữ liệu làm trung tâm, các công ty khởi nghiệp công nghệ giàu có sẽ thành công hơn trong thị trường cạnh tranh.
Để đạt được thành công, các nền tảng quản lý tài sản cần sự chú trọng ngày càng tăng vào dữ liệu. Đảm bảo tính nhất quán trong dữ liệu giúp giảm chi phí, ít phải can thiệp thủ công hơn và giúp khách hàng hài lòng hơn.
Việc tích hợp cũng là một điểm nhức nhối thực sự đối với các công ty, khiến cho các công ty công nghệ giàu có phải hợp tác với các nhà cung cấp có năng lực và thành tích đã được chứng minh để hỗ trợ họ. Điều quan trọng là phải hiểu các nhà cung cấp chuyên về lĩnh vực gì và phục vụ thị trường nào để có được sự phong phú và chất lượng dữ liệu.
Phân tích danh mục đầu tư đóng một vai trò quan trọng trong việc đạt được đầu tư cá nhân hóa và tư vấn phù hợp trên quy mô lớn. Việc phân tích danh mục đầu tư phong phú sẽ giúp mang lại sự minh bạch trong cấu trúc của danh mục đầu tư, trao quyền cho các nhà quản lý tài sản đưa ra các đề xuất được cá nhân hóa”.
Nếu bạn muốn tìm hiểu thêm về cách trung tâm dữ liệu có thể đưa các công ty khởi nghiệp Wealthtech đến thành công, đăng ký ngay để xem sự kiện VB Spotlight miễn phí theo yêu cầu!
Trình bày bởi Morningstar ByAllAccounts
Các công ty khởi nghiệp Wealthtech đang chuyển đổi ngành quản lý tài chính có nhịp độ nhanh và sự cạnh tranh rất khốc liệt. Tham gia sự kiện VB Spotlight này để tìm hiểu sâu về các xu hướng chính của ngành cũng như các công cụ và chiến lược fintech quan trọng có thể giúp bạn dẫn đầu.
Đăng ký để xem miễn phí theo yêu cầu!
Wealthtech, tập hợp con của fintech cung cấp tài chính cá nhân, đầu tư và quản lý tài sản, là một bước tiến hóa cho ngành dịch vụ tài chính. Các công cụ như cố vấn rô-bốt, nền tảng quản lý tài sản kỹ thuật số và nền tảng đầu tư trực tuyến đang thay đổi cách người tiêu dùng nghĩ về tiền của họ và cách các nhà quản lý tài chính tương tác với khách hàng của họ. Là con đẻ của thời đại kỹ thuật số, ngành này cũng chứng kiến những làn sóng đổi mới liên tục làm rung chuyển thị trường hết lần này đến lần khác.
Don McHenry, giám đốc sản phẩm cấp cao của Morningstar ByAllAccounts, cho biết: “Việc đón đầu những xu hướng này có thể là một thách thức khi công nghệ ngày càng tinh vi hơn và chất lượng dữ liệu trở thành yếu tố khác biệt mang tính cạnh tranh thiết yếu đối với sự thành công của các công ty khởi nghiệp công nghệ giàu có.
Ngày càng nhấn mạnh vào dữ liệu
Một trong những xu hướng quan trọng nhất trong các nền tảng quản lý tài sản là sự chú trọng ngày càng tăng vào dữ liệu. Để hoạt động hiệu quả, các nền tảng này yêu cầu dữ liệu có thể tương tác trên toàn bộ ngăn xếp công nghệ, quy trình làm việc của nhà tư vấn và nhà đầu tư cũng như các hoạt động tại văn phòng. Đảm bảo tính nhất quán trong dữ liệu giúp giảm chi phí, ít phải can thiệp thủ công hơn và giúp khách hàng hài lòng hơn.
“McHenry nói: “Đã có sự bùng nổ của các giải pháp và nền tảng công nghệ dành cho người giàu có chuyên biệt, đây là một bước phát triển tuyệt vời cho ngành. “Nó cho phép các công ty tích hợp giải pháp tốt nhất trong phân khúc từ nhiều nhà cung cấp, dẫn đến chức năng và tính linh hoạt cao hơn, đồng thời có nhiều cách hơn để mở rộng quy mô hoạt động của họ bằng cách tập hợp các giải pháp đó lại với nhau. Và tận dụng các giải pháp chuyên biệt này đã cho phép các cố vấn tập trung vào năng lực cốt lõi.”
Xu hướng này là một bước tiến tích cực, nhưng nó cũng làm nổi bật tầm quan trọng của dữ liệu trung tâm đối với các nền tảng quản lý tài sản.
Ông giải thích: “Bất cứ điều gì mà cố vấn đang nhìn thấy cần phải giống với những gì khách hàng đang nhìn thấy và những gì mà nhóm điều hành tại văn phòng đang nhìn thấy. “Nhóm vận hành hỗ trợ văn phòng là một bên liên quan thường bị bỏ qua, nhưng điều quan trọng là dữ liệu có thể tương tác được không chỉ cho người dùng bên ngoài mà cả người dùng nội bộ.”
Với việc các nhà quản lý tài sản sử dụng rất nhiều nhà cung cấp chuyên biệt, việc dễ dàng tích hợp cũng trở nên quan trọng. Việc tích hợp đã trở thành một điểm nhức nhối thực sự đối với các công ty, khiến cho các công ty công nghệ giàu có phải hợp tác với các nhà cung cấp có năng lực và thành tích đã được chứng minh để hỗ trợ họ. Nó không chỉ là việc tìm kiếm các nhà cung cấp cung cấp khả năng tích hợp dễ dàng, mặc dù điều đó chắc chắn rất quan trọng. Đó là về việc tìm kiếm các nhà cung cấp có chuyên môn để điều hướng các tích hợp phức tạp một cách liền mạch, giảm chi phí, giảm thiểu can thiệp thủ công và ngăn ngừa lỗi.
Sức mạnh của dữ liệu cụ thể theo trường hợp sử dụng
Dữ liệu dành riêng cho từng trường hợp sử dụng hoặc dữ liệu được định dạng và chuẩn bị cho mục đích cung cấp năng lượng cho các giải pháp riêng biệt là vô cùng quan trọng. Nó tiết kiệm chi phí, tăng sự hài lòng của khách hàng và hơn thế nữa. Phạm vi, chất lượng và giao hàng là những yếu tố quan trọng nhất, McHenry nói.
Ông nói: “Khi nói đến phạm vi, điều quan trọng đối với richtech là có được cái nhìn đầy đủ về tài sản của khách hàng của họ, bao gồm cả những tài khoản khó truy cập. “Phạm vi rộng của các nguồn dữ liệu này và đuôi dài nên được ưu tiên hàng đầu khi chọn đối tác tổng hợp dữ liệu tài chính, để cung cấp cái nhìn đầy đủ, toàn diện về tài sản của khách hàng.”
Về chất lượng, dữ liệu không chỉ cần đầy đủ, chính xác mà còn phải phong phú để có thể hành động được. Điều này có nghĩa là khi chọn một nhà cung cấp, điều quan trọng là phải hiểu họ chuyên về lĩnh vực gì và phục vụ thị trường nào. Nhiều nhà cung cấp có các lĩnh vực trọng tâm cụ thể, chẳng hạn như thanh toán hoặc quyết định tín dụng hoặc quản lý danh mục đầu tư. Hiểu chuyên ngành đó và những thị trường mà nó phục vụ sẽ cho bạn ý tưởng tốt hơn về sự phong phú mà họ cung cấp và chất lượng dữ liệu mà bạn có thể mong đợi.
Cuối cùng, việc phân phối dữ liệu phải được điều chỉnh thành định dạng tương thích với hệ thống nhận. Hợp tác với các nhà cung cấp dữ liệu bằng công cụ dành riêng cho trường hợp sử dụng giúp giảm chi phí cho nền tảng nhận bằng cách định hình dữ liệu để đáp ứng các yêu cầu cụ thể của họ. “Điều quan trọng là nó không chỉ xảy ra một lần. McHenry chỉ ra rằng một vòng phản hồi được thiết lập giữa nhà cung cấp dữ liệu và nền tảng nhận dữ liệu có nghĩa là việc phân phối liên tục được tối ưu hóa.
Phân tích danh mục đầu tư đang thúc đẩy cá nhân hóa
Phân tích danh mục đầu tư đóng một vai trò quan trọng trong việc đạt được đầu tư cá nhân hóa và tư vấn phù hợp trên quy mô lớn. Bằng cách làm phong phú thêm các khoản đầu tư với các điểm dữ liệu có thể hành động, nó cung cấp khả năng hiển thị cần thiết để tối ưu hóa việc phân bổ tài sản, giảm rủi ro, giảm chi phí và đa dạng hóa danh mục đầu tư. Nó cũng bối cảnh hóa các tài khoản bị tạm giữ, đảm bảo việc nắm giữ phù hợp với mức độ chấp nhận rủi ro của khách hàng và đủ hiệu quả về thuế. Cách tiếp cận này cho phép tư vấn được cá nhân hóa trên quy mô lớn.
McHenry cho biết: “Dữ liệu tổng hợp và phong phú giúp mang lại sự minh bạch trong cấu trúc của danh mục đầu tư, trao quyền cho các nhà quản lý tài sản đưa ra các đề xuất được cá nhân hóa”.
Để tìm hiểu thêm về cách chất lượng dữ liệu tác động đến các công ty khởi nghiệp công nghệ giàu có, cách đảm bảo công ty của bạn luôn dẫn đầu trong ngành quản lý tài chính, các xu hướng quan trọng nhất đang tăng mạnh và hơn thế nữa, đừng bỏ lỡ sự kiện VB Spotlight này!
Đăng ký ngay để xem miễn phí theo yêu cầu!
Chương trình nghị sự
– 5 xu hướng hàng đầu về công nghệ làm giàu cho năm 2023
– Tại sao dữ liệu chất lượng cao, dành riêng cho từng trường hợp sử dụng lại quan trọng đối với các giải pháp và ứng dụng của richtech
– Cách tăng tốc đổi mới với sự tích hợp chặt chẽ của dữ liệu tổng hợp
– Tại sao dữ liệu thị trường tốt nhất trong lớp là chìa khóa để duy trì tính cạnh tranh
– Và hơn thế nữa!
diễn giả
- cây lau sậyGiám đốc điều hành và đồng sáng lập, Summit Wealth
- Don MacHenry,Quản lý sản phẩm, Morningstar ByAllAccounts
- Greg MilesNgười điều hành, VentureBeat
