#Fingo và #Ecobank Kenya vừa hợp tác nhau và ra mắt neobank sau khi đầu tư 4 triệu USD. Fingo là công ty fintech của Kenya được hậu thuẫn bởi YC, hứa hẹn cung cấp các dịch vụ tài chính thu hút nhóm dân số trẻ nhanh chóng tăng lên ở châu Phi. Fingo là neobank đầu tiên tại Kenya với tính năng mở tài khoản ngân hàng “dưới 5 phút” và kết hợp giao dịch ngang hàng miễn phí và quyền truy cập ngay vào nhiều dịch vụ như tiết kiệm, giáo dục tài chính và phân tích chi tiêu thông minh. Ứng dụng này đã thu hút được 10.000 người dùng tích cực với danh sách chờ gồm 100.000 khách hàng chỉ trong 24 giờ sau khi ra mắt. Fingo và Ecobank cũng đang lên kế hoạch triển khai ra toàn châu Phi để cung cấp quy mô mà fintech cần bên ngoài Kenya. Quan hệ đối tác này sẽ giúp Ecobank trang bị cho giới trẻ châu Phi những công cụ tài chính thiết yếu và cùng nhau tung ra các sản phẩm tài chính tập trung vào giới trẻ, bao gồm truy cập nhanh vào tài khoản ngân hàng, các tùy chọn tiết kiệm và giao dịch hiệu quả về chi phí, trên khắp châu Phi của Ecobank.
Hôm qua, ngón tay cái, một công ty fintech của Kenya do YC hậu thuẫn, đã ra mắt neobank do công ty này phát triển với sự cộng tác của tổ chức tài chính Pan-African Ecobank Kenya. Theo cặp đôi này, công ty con của Ecobank đã tiết lộ neobank, công ty đầu tiên thuộc loại này ở quốc gia Đông Phi. sự kiện với chủ tịch nước, William Ruto, có tham dự.
Phải mất một thời gian để Fingo đến đây kể từ khi CEO Kiiru Muhoya và những người đồng sáng lập của anh ấy James da Costa, Ian Njuguna Và Gitari Tirima đã thành lập tổ chức Kenyan vào tháng 1 năm 2021 để cung cấp các dịch vụ tài chính thu hút nhóm dân số trẻ châu Phi đang tăng nhanh, những người trẻ nhất trên toàn cầu nhưng bị thiệt thòi nhất về tài chính.
Đối với thanh niên ở Châu Phi, việc mở tài khoản có thể mất vài giờ đến vài ngày, với nhiều lần tương tác trực tiếp và yêu cầu mang theo tài liệu giấy. Ngoài ra, họ phải đối phó với các khoản phí đắt đỏ để gửi tiền và duy trì tài khoản của mình. Tuy nhiên, họ vẫn gặp khó khăn trong việc tiếp cận các dịch vụ tiết kiệm, bảo hiểm và tín dụng, những dịch vụ tài chính mà Fingo hứa hẹn sẽ cung cấp cho người dùng; tuy nhiên, nó hiện đang quảng cáo cho họ phí chuyển khoản rẻ hơn, tỷ lệ được trợ cấp khi thanh toán hóa đơn, phần thưởng hoàn lại tiền và các tính năng khác, bao gồm liên kết thanh toán và kế hoạch tiết kiệm phù hợp.
Sau vòng tiền hạt giống trị giá 200.000 đô la, Fingo đã tham gia YC S21 và huy động được 4 triệu đô la tài trợ hạt giống vào cuối năm đó. Công ty đầu tư mạo hiểm nhiều tầng HOF Capital đã dẫn đầu vòng này với sự tham gia của Hustle Fund, Verdant Frontiers Fintech Fund, Goodwater Capital, Launch Africa, Chandaria Capital, Naiban (Nairobi Angel Network), Discovery Ventures, Chui Ventures, cũng như từ những người đồng sáng lập của Monzo và Twitch và các giám đốc điều hành từ Google, Facebook và Paytm. Tiếp theo là sự hợp tác đã được ký kết với Ecobank và Fingo bắt đầu tích hợp phần mềm của mình với ngân hàng để ra mắt đồng thời chờ sự chấp thuận theo quy định từ Ngân hàng Trung ương Kenya (CBK), cuối cùng đã đến vào Q1 năm nay.
Ứng dụng Fingo
Trước khi bật đèn xanh, CBK đã cố gắng tìm hiểu khuôn khổ mà Fingo và Ecobank đã thiết lập cho mối quan hệ của họ, đặc biệt là khi nó liên quan đến dữ liệu, giao dịch và tương tác của khách hàng. Không giống như Nigeria, nơi mà sự hợp tác giữa các ngân hàng và công nghệ tài chính là phổ biến, cho phép nhóm thứ hai ra mắt nhanh chóng (cuối cùng góp phần giải thích tại sao quốc gia này đã thu hút được phần lớn nguồn vốn tài trợ cho công nghệ tài chính của Châu Phi), thì ở Kenya lại có rất ít sự khác biệt. Fingo tuyên bố là ngân hàng mới đầu tiên của Kenya, vì vậy khá dễ hiểu khi xem xét mất bao lâu để được phê duyệt và đưa ra thị trường.
Trong khi đó, Muhoya lưu ý trong cuộc gọi rằng bất chấp sự chờ đợi, fintech vẫn có phần lớn vốn đầu tư mạo hiểm mà nó huy động được trong ngân hàng vì nó duy trì số lượng nhân sự 15 người và hầu như không có bất kỳ chi phí nào ngoài việc trả lương và phát triển phần mềm của mình. Vì vậy, nó không huy động thêm vốn cho các hoạt động, đặc biệt là trong môi trường gây quỹ đầy thách thức này.
Giờ đây, quan hệ đối tác đã được phê duyệt, ứng dụng Fingo Châu Phi sẽ cung cấp cho người dùng tài khoản ngân hàng “dưới 5 phút”, kết hợp với các giao dịch ngang hàng miễn phí và quyền truy cập ngay vào nhiều dịch vụ như tiết kiệm, giáo dục tài chính và phân tích chi tiêu thông minh , công ty cho biết trong một tuyên bố. Fintech cho biết họ đã có được 10.000 người dùng tích cực với danh sách chờ gồm 100.000 khách hàng trong vòng 24 giờ sau khi ra mắt. Tuy nhiên, nó sẽ tự cắt giảm công việc nếu kế hoạch đưa hàng triệu người vào một thị trường nơi tiền di động thống trị tối cao (Safaricom’s M-Pesa kiểm soát hơn 90% phương tiện đó) và một lĩnh vực ngân hàng bị chi phối bởi KCB và Equity Bank (có các sản phẩm ngân hàng kỹ thuật số của họ).
Quan hệ đối tác của Fingo với Ecobank, ngân hàng tuyên bố có dấu ấn quan trọng nhất so với bất kỳ ngân hàng nào ở Châu Phi, bao gồm hơn 30 quốc gia, có thể cung cấp quy mô mà fintech cần bên ngoài Kenya. Cả hai thực thể đang lên kế hoạch triển khai toàn châu Phi, với việc mở rộng sắp xảy ra sang phần còn lại của Đông Phi vào cuối năm nay, theo Muhoya. Các đối tác ngân hàng kỹ thuật số phục vụ người tiêu dùng trong khu vực đó bao gồm kết luận Và Koa.
“Sự hợp tác của chúng tôi với Fingo Châu Phi là một cột mốc quan trọng trong sứ mệnh của chúng tôi nhằm trang bị cho giới trẻ Châu Phi những công cụ tài chính thiết yếu mà họ cần để thành công. Cùng nhau, chúng tôi sẽ tung ra các sản phẩm tài chính tập trung vào giới trẻ, bao gồm truy cập nhanh vào tài khoản ngân hàng, các tùy chọn tiết kiệm và giao dịch hiệu quả về chi phí, trên khắp châu Phi của Ecobank,” Diallo Djiba, cố vấn fintech cấp cao của Tập đoàn Ecobank, cho biết trong một tuyên bố. “Chúng tôi rất vui mừng được mở rộng các giải pháp hiện tại của mình thông qua quan hệ đối tác này và đi đầu trong lĩnh vực ngân hàng dành cho thanh niên ở Châu Phi. Mục tiêu của chúng tôi là tiếp cận hàng triệu thanh niên trên hơn 33 thị trường châu Phi nơi Ecobank hoạt động.”
